您当前位置:通知通告
变更部分黑龙江省金融工作办公室“四零”服务公开承诺相关公示内容
发布时间:2018-10-25  文章来源:黑龙江省金融办

                   

                    变更部分黑龙江省金融工作办公室“四零”服务公开承诺相关公示内容

 

                                                    一、变更部分办事指南

 

《黑龙江省小额贷款公司管理办法》(黑政办规〔2018〕56号、以下简称《管理办法》)已修订并于10月8日由省政府办公厅正式印发,根据《管理办法》的相关规定,我办对办事指南部分内容做出调整,涉及小额贷款公司设立、小额贷款公司(股权转让、增资扩股、未分配利润或公积金转增资本、减资)的办理条件请以下内容为准。

小额贷款公司设立办理条件

一、基本条件

1.小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成,其中行政区划指小额贷款公司所在地县级以上行政区划的名称,在市(地)城区设立的,行政区划为市(地)名称,在县(市)设立的,行政区划为县(市)名称。小额贷款公司注册资本达到3亿元(含)以上,公司名称可冠“黑龙江省”或“黑龙江”。

2.有符合《中华人民共和国公司法》和《黑龙江省小额贷款公司管理办法》规定的章程。

3.小额贷款公司的股东须符合法定人数的规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立;股份有限公司应由2名至200名发起人,其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

4.小额贷款公司实行注册资本实缴登记制。注册资本来源应真实合法,全部为实收货币资本,由出资人或发起人在公司设立时一次足额缴纳。在市(地)城区设立小额贷款公司,注册资本应不低于8000万元;在县(市)设立小额贷款公司,注册资本应不低于6000万元;在国家和省扶贫开发工作重点县(市)设立小额贷款公司,注册资本不得低于3000万元。

5.有健全的组织机构和管理制度。

6.拟任职小额贷款公司董事、监事和高级管理人员(指公司经理、副经理、财务负责人和公司章程规定的其他人员),应符合《中华人民共和国公司法》规定的条件,应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力,应无犯罪记录和不良信用记录。小额贷款公司的高级管理人员应具备从事相关经济工作5年(含)以上或者从事金融业工作3年(含)以上的工作经验。

7.有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。

8.有符合要求的营业场所和与业务有关的其他设施。

9.符合其它审慎性条件。

二、股东资质条件

1.企业法人、自然人和其他社会组织可以向小额贷款公司投资入股。小额贷款公司的最大股东应是具有法人资格的企业。

2.小额贷款公司的企业股东应符合以下基本条件:

(1)在工商(市场监管)部门登记注册,具有法人资格;

(2)向受理设立行政许可的主管部门申请设立之日起,成立满2年以上;

(3)无犯罪记录和不良信用记录、不良纳税记录;

(4)入股资金为自有资金且来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

(5)有较强的经营管理能力和资金实力;

(6)入股前上一年度末,资产负债率不高于70%;

(7)入股前上一年度末,权益性投资余额(含本次投资金额)原则上不得超过本企业净资产的70%;

(8)入股前上两年度连续盈利。

小额贷款公司的最大股东除符合上述基本条件外,还应符合以下条件:

(1)向受理设立行政许可的主管部门申请设立之日起,成立满3年以上;

(2)入股前上一年度末,净资产不低于1500万元;

(3)入股前上两年度利润总额之和不低于600万元。

3.小额贷款公司的自然人股东应符合以下条件:

(1)有完全民事行为能力;

(2)无犯罪记录和不良信用记录;

(3)入股资金为自有资金且来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

(4)应当具有一定的行业背景,为企业的高级管理人员或股权所有者、或为从事工商业经营的个体工商户、或为农民专业合作社的理事或监事。

4.其他社会组织投资入股小额贷款公司,应符合有关法律法规的规定和主管部门要求的其他审慎性条件。

三、股权设置条件

小额贷款公司最大股东及其关联方持股比例不超过小额贷款公司股本总额的40%,其他股东及其关联方持股比例不超过小额贷款公司股本总额的20%,不低于股本总额的5‰。

小额贷款公司股东的关联方具体是:企业股东的法定代表人以自然人身份出资入股,如企业股东是最大股东,则其法定代表人是最大企业股东的关联方,最大企业股东不视为其法定代表人的关联方;其他企业股东与其法定代表人之间互为关联方。企业股东的法定代表人与自然人股东之间具有夫妻、父母子女关系,如企业股东是最大股东,则相应的自然人股东是最大企业股东的关联方,最大企业股东不视为相应自然人股东的关联方;其他企业股东与相应的自然人股东之间互为关联方。自然人股东之间具有夫妻、父母子女关系,则相应的自然人股东之间互为关联方。

 

小额贷款公司(股权转让、增资扩股、未分配利润或公积金转增资本、减资)的办理条件

 

一、股权转让

(一)基本条件

小额贷款公司组织形式为股份有限公司的,其发起人持有股份需依据《公司法》规定自公司成立之日起满一年方可转让。

新增股东资质条件

1.企业法人、自然人和其他社会组织可以向小额贷款公司投资入股。小额贷款公司的最大股东应是具有法人资格的企业。

2.小额贷款公司的新增企业股东应符合以下基本条件:

(1)在工商(市场监管)部门登记注册,具有法人资格;

(2)向受理设立行政许可的主管部门申请设立之日起,成立满2年以上;

(3)无犯罪记录和不良信用记录、不良纳税记录;

(4)入股资金为自有资金且来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

(5)有较强的经营管理能力和资金实力;

(6)入股前上一年度末,资产负债率不高于70%;

(7)入股前上一年度末,权益性投资余额(含本次投资金额)原则上不得超过本企业净资产的70%;

(8)入股前上两年度连续盈利。

小额贷款公司的最大股东除符合上述基本条件外,还应符合以下条件:

(1)向受理设立行政许可的主管部门申请设立之日起,成立满3年以上;

(2)入股前上一年度末,净资产不低于1500万元;

(3)入股前上两年度利润总额之和不低于600万元。

3.小额贷款公司的新增自然人股东应符合以下条件:

(1)有完全民事行为能力;

(2)无犯罪记录和不良信用记录;

(3)入股资金为自有资金且来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

(4)应当具有一定的行业背景,为企业的高级管理人员或股权所有者、或为从事工商业经营的个体工商户、或为农民专业合作社的理事或监事。

4.其他社会组织投资入股小额贷款公司,应符合有关法律法规的规定和主管部门要求的其他审慎性条件。

(三)股权设置条件

股权转让后的小额贷款公司最大股东及其关联方持股比例不超过小额贷款公司股本总额的40%,其他股东及其关联方持股比例不超过小额贷款公司股本总额的20%,不低于股本总额的5‰。

小额贷款公司股东的关联方具体是:企业股东的法定代表人以自然人身份出资入股,如企业股东是最大股东,则其法定代表人是最大企业股东的关联方,最大企业股东不视为其法定代表人的关联方;其他企业股东与其法定代表人之间互为关联方。企业股东的法定代表人与自然人股东之间具有夫妻、父母子女关系,如企业股东是最大股东,则相应的自然人股东是最大企业股东的关联方,最大企业股东不视为相应自然人股东的关联方;其他企业股东与相应的自然人股东之间互为关联方。自然人股东之间具有夫妻、父母子女关系,则相应的自然人股东之间互为关联方。

 

 

二、增资扩股

(一)增资扩股条件

1.新增股东资质条件

(1)企业法人、自然人和其他社会组织可以向小额贷款公司投资入股。小额贷款公司的最大股东应是具有法人资格的企业。

(2)小额贷款公司的新增企业股东应符合以下基本条件:

①在工商(市场监管)部门登记注册,具有法人资格;

②向受理设立行政许可的主管部门申请设立之日起,成立满2年以上;

③无犯罪记录和不良信用记录、不良纳税记录;

④入股资金为自有资金且来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

⑤有较强的经营管理能力和资金实力;

⑥入股前上一年度末,资产负债率不高于70%;

⑦入股前上一年度末,权益性投资余额(含本次投资金额)原则上不得超过本企业净资产的70%;

⑧入股前上两年度连续盈利。

小额贷款公司的最大股东除符合上述基本条件外,还应符合以下条件:

①向受理设立行政许可的主管部门申请设立之日起,成立满3年以上;

②入股前上一年度末,净资产不低于1500万元;

③入股前上两年度利润总额之和不低于600万元。

(3)小额贷款公司的新增自然人股东应符合以下条件:

①有完全民事行为能力;

②无犯罪记录和不良信用记录;

③入股资金为自有资金且来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

④应当具有一定的行业背景,为企业的高级管理人员或股权所有者、或为从事工商业经营的个体工商户、或为农民专业合作社的理事或监事。

(4)其他社会组织投资入股小额贷款公司,应符合有关法律法规的规定和主管部门要求的其他审慎性条件。

2.股权设置条件

增资后的小额贷款公司最大股东及其关联方持股比例不超过小额贷款公司股本总额的40%,其他股东及其关联方持股比例不超过小额贷款公司股本总额的20%,不低于股本总额的5‰。

小额贷款公司股东的关联方具体是:企业股东的法定代表人以自然人身份出资入股,如企业股东是最大股东,则其法定代表人是最大企业股东的关联方,最大企业股东不视为其法定代表人的关联方;其他企业股东与其法定代表人之间互为关联方。企业股东的法定代表人与自然人股东之间具有夫妻、父母子女关系,如企业股东是最大股东,则相应的自然人股东是最大企业股东的关联方,最大企业股东不视为相应自然人股东的关联方;其他企业股东与相应的自然人股东之间互为关联方。自然人股东之间具有夫妻、父母子女关系,则相应的自然人股东之间互为关联方。

 

三、减资

1.在市(地)城区设立的小额贷款公司,减资后的注册资本应不低于8000万元;在县(市)设立的小额贷款公司,减资后的注册资本应不低于6000万元;在国家和省扶贫开发工作重点县(市)设立小额贷款公司,减资后的注册资本不得低于3000万元。

2.股权设置条件

减资后的小额贷款公司最大股东及其关联方持股比例不超过小额贷款公司股本总额的40%,其他股东及其关联方持股比例不超过小额贷款公司股本总额的20%,不低于股本总额的5‰。

小额贷款公司股东的关联方具体是:企业股东的法定代表人以自然人身份出资入股,如企业股东是最大股东,则其法定代表人是最大企业股东的关联方,最大企业股东不视为其法定代表人的关联方;其他企业股东与其法定代表人之间互为关联方。企业股东的法定代表人与自然人股东之间具有夫妻、父母子女关系,如企业股东是最大股东,则相应的自然人股东是最大企业股东的关联方,最大企业股东不视为相应自然人股东的关联方;其他企业股东与相应的自然人股东之间互为关联方。自然人股东之间具有夫妻、父母子女关系,则相应的自然人股东之间互为关联方。

 

 

                                             二、调整小额贷款公司相关审批工作流程

 

《黑龙江省小额贷款公司管理办法》(黑政办规〔2018〕56号、以下简称《管理办法》)已修订并于10月8日由省政府办公厅正式印发,根据《管理办法》的相关规定,我办印发了《关于印发黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引(第 1-11 号)的通知》(黑金办规〔2018〕5 号、以下简称《指引》)。我办根据《指引》对工作流程做出调整,涉及小额贷款公司相关审批工作流程请以下内容为准。

 

申请小额贷款公司设立行政许可,应先到辖区工商(市场监管)部门办理设立登记,并自完成设立工商登记之日起30日内,向省金融办申请设立行政许可。办理工商登记时,应按照《黑龙江省小额贷款公司管理办法》有关规定的要求,确定向工商(市场监管)部门登记事项的内容。提交设立申报材料时,应将材料原件扫描上传至黑龙江政务服务网(www.hljzwzx.gov.cn),由省金融办实行一次性审批。

(一)受理

省金融办通过网上受理行政许可事项申报材料,自申报材料接收之日起,在规定时限内,依照行政许可事项申报指引的申报材料目录及有关政策规定要求,对申报材料的齐备性、合规性进行审查。

需要补齐要件的,通过网上一次性告知申请人需要补正的全部内容。申请人应在20个工作日内补齐材料,否则视为自动放弃。

符合条件且材料齐全的,正式受理申请。不符合条件或材料不齐的,作出不予受理决定,并由省金融办将决定通过网上告知申请人。

(二)初审

省金融办负责审批处室工作人员依据行政许可事项申报指引及有关政策规定要求对申报材料进行审查。需要补正的,通过网上一次性告知申请人具体补正要求,申请人应在30个工作日内按要求完成补正,否则视为自动放弃。

(三)审查

省金融办负责审批处室负责人结合初审情况,依据行政许可事项申报指引及有关政策规定要求对申报材料进行审查。

(四)真实性踏查和征询相关单位意见

必要时省金融办可以直接或者委托相关市(地)主管部门对申报材料的有关内容进行实地核查,申请事项涉及相关专业问题的,可征询相关单位、专家的意见。

(五)审核

省金融办分管领导对申报材料和审查程序进行审核。

(六)公示

省金融办对拟做出的决定进行公示。

(七)审定

省金融办主要领导作出准予批准或者不予批准决定,由负责审批处室负责盖章。

审核时限为受理后15个工作日。以下时间不计算在期限内:(一)审查部门出具反馈意见日至收到符合要求的书面回复意见日。(二)审查部门对申请材料进行核查,或者对有关举报材料进行核查,自作出核查决定日至核查结束日。(三)审查部门就申请事项进行真实性踏查和征询相关单位意见日至收到回复意见日。(四)审查部门因法律、法规、政策调整等原因中止审查,自通知申请人中止审查日至通知恢复审查日。

获得批准后,申请人应于10个工作日内将装订完整的纸质申报材料原件通过邮政EMS邮寄到省金融办。(邮编:150001,邮寄地址:哈尔滨市南岗区中山路202号,收件人:省金融办农村金融处,联系电话:0451-82626052)

申报材料原件应采用活页装订的方式,各申报材料用小额贷款公司公章清晰、完整骑缝。纸张幅面为标准A4纸张规格(需提供原件的历史文件除外)。如需提供原件的历史文件是以英文书写的,应附中文译本,且以中文译本为准。

 

                                          三、调整小额贷款公司相关申报材料要件

 

《黑龙江省小额贷款公司管理办法》(黑政办规〔2018〕56号、以下简称《管理办法》)已修订并于10月8日由省政府办公厅正式印发,根据《管理办法》的相关规定,我办印发了《关于印发黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引(第 1-11 号)的通知》(黑金办规〔2018〕5 号、以下简称《指引》)。我办根据《指引》对申报材料要件做出调整,涉及小额贷款公司设立、小额贷款公司(股权转让、增资扩股、未分配利润或公积金转增资本、减资)的申报材料要件请以下内容为准。《指引》请参见本网站小额贷款公司--政策文件栏目。

 

(一)小额贷款公司设立

1、关于设立××小额贷款有限公司(股份有限公司)的请示

2、企业出资人(发起人)情况

3、自然人出资人(发起人)情况

4、出资人(发起人)关联关系声明书

5、××小额贷款公司章程

6、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员任职资格申请

7、公司组织机构、主要经营管理制度

8、公司有权机构审议通过有关事项的决议

9、营业场所所有权和使用权有关材料

10、法定验资机构出具的验资报告

11、承诺书

(二)股权转让

1、关于股权转让的请示

2、涉及股东变更的有关文件

3、新增企业股东情况

4、新增自然人股东情况

5、股东间关联关系声明书

6、承诺书

(三)变更注册资本

增资扩股

1、关于增资扩股的请示

2、增资扩股有关文件

3、新增企业股东情况

4、新增自然人股东情况

5、股东间关联关系声明书

6、法定验资机构出具的验资报告

7、承诺书

未分配利润或公积金转增资本

1、关于未分配利润或公积金转增资本的请示

2、股东(大)会决议

3、公司章程修正案或修改后的公司章程

4、未分配利润或公积金转增资本符合《公司法》有关要求的说明

减资

1、关于减资的请示

2、股东(大)会决议

3、公司章程修正案或修改后的公司章程

4、资产负债表及财产清单